秘密交易：USDT场外交易从底部开始

虚拟货币面对面的场外交易，看似安全，实则暗藏危机。

“与虚拟货币交易所转账相比，面对面现金结算可以绕过银行审查，保证交易实时完成，避免交易中的任何一方带钱跑路。欢迎交易趋势。”香港某虚拟货币兑换店相关负责人表示。

在正规的虚拟货币交易所购买比特币需要实名认证。投资者需要在平台上对个人信息进行认证，并按照提示上传身份证、护照、地址证明等信息；使用比特币ATM机认购比特币，需要支付最高10%到15%的手续费，ATM机将现金一一清点，交易路径可追溯。

根据 PeckShield 的反洗钱报告数据，2020 年不受监管的虚拟货币出口规模达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，并且还在快速增长。虚拟货币在灰色行业主要有三种用途：贩毒、网络赌博和资本外逃。在这个隐藏的灰色产业链中，成长了一个庞大的场外交易市场。

单手支付和单手货币，秘密场外交易

“我们做港币”，自己提供比特币、Tether（USDT）收款服务的李颖（化名）表示，“卖家只需要提供一个虚拟币收款地址。转账确认后，可以当面清点收款，与现场交易相比，我们不会询问买家的资金来源，身份信息，金额不封顶，只要因为佣金是提前协商好的。”

像李颖这样资深的炒币老手，开始转向敲诈勒索 灰色行业上下游的“商人”越来越多。他们在虚拟货币的掩护下不断为黑灰色行业“输血”。

“很多人认为这种单手一手的场外交易非常安全，但实际上存在很多潜在风险。” PeckShield旗下的反洗钱态势感知平台CoinHolmes的一位专家表示。

他解释说，从买方的角度来看，由于不了解卖方的详细信息usdt与比特币的关系，很容易收到来源不明的虚拟货币，从而在不知不觉中卷入洗钱案件。

据CoinHolmes观察，部分参与OTC交易的商户和玩家的银行卡在2020年我国推出的“冻卡潮”中被冻结，更有可能被卷入洗钱。此案正在配合相关执法部门调查。

从卖家的角度来看，带着一大箱现金在街上很容易被抓到。在CoinHolmes协助调查的案件中，发现场外交易资金数额经常在七位数以上。近日，CoinHolmes从协助警方的场外交易案例中观察，发现场外交易开始转向面对面的现金交易。 ”。近期，USDT场外交易在中国大陆和香港被劫持。

“在我们最近协助调查的案件中，通过社交平台伪造买家身份，成功进行了几笔数十万元现金兑虚拟货币的场外交易。在建立买卖双方的信任后，再提出一个大额交易导致卖家进入预制游戏的情况。一般这种交易是在天黑的时候，人烟稀少的时候，收到转账后就配合同伙一起抢劫。买家大多是有组织的东南亚帮派，”CoinHolmes 反洗钱专家说。

值得注意的是，在此类涉及黑灰色行业的案件中，不法分子越来越青睐与美元挂钩、价值稳定、隐蔽性强的USDT。

根据中国检察网的数据，自 2020 年以来，与 USDT 相关的犯罪发生了 85 起，而 2020 年之前只有 5 起。

在CoinHolmes协助的场外Tether（USDT）交易劫持案中，CoinHolmes结合现有数亿个地址标签，快速锁定目标相关交易地址，协助执法机构和（USDT）母公司Tether.Inc在司法调查中，将可疑地址列入黑名单，及时有效地拦截和拦截可疑USDT转账，为相关执法机构侦破案件，争取时间，增加受害者挽回损失的机会。

“飞车党”设局，交易老手

据CoinHolmes统计，半个月内香港发生两起虚拟货币场外交易抢劫案。

1月3日晚，36岁的李先生与两名南亚买家面对面成功交易了价值100万港元的比特币。次日（1月4日）下午usdt与比特币的关系，2名南亚买家再次通过微信联系李先生，希望与他再交易价值300万港币的比特币。

2名南亚买家与李先生在买家车内完成交易，李先生通过网上账户将15个比特币转入指定账户，买家给了360万港币现金，当李先生一边在车上点钱，买家的私家车停在山坡上，另一辆私家车靠近，从三名南亚男子身上跳下，闯入车门抢走送来的360万现金和两部手机，迅速逃走。 ，然后买家把李先生踢下车，开车离开了。

据悉，2020年3月至2020年12月，受害人通过网上交易平台成功与南亚买家进行了5至6笔虚拟货币交易，获利10万港币，并在交易100后准备10000港币比特币后发大财，没想到落入了陷阱。

两周后的1月18日，尹女士在进行与美元挂钩的稳定货币USDT的现金交易时，被3名男子持刀棍棒抢劫了350万港元。女人把自己锁在一个单元里，然后迅速开车离开。据悉，尹女士与“买家”完成了3笔交易，每笔交易金额约为60万至70万港元。由于双方长期“合作愉快”，促成了这次“大笔交易”。

据香港媒体报道，南亚有打着传递虚拟货币的幌子抢劫的先例。 2018年，一名男子误认为劫匪冒充卖家，按照对方指示，以140万港元现金当面交易。没想到他遭到伏击，街上的现金被抢走。

据CoinHolmes观察，内地场外交易中也出现过“黑吃黑”的案例。据裁判文书网报道，2018年7月至9月，一黑客团伙以“区块链”为名，四次侵入诈骗平台，盗取资产512万元。

入侵成功后，黑客联系了一家海外洗钱平台。海外洗钱平台需要70%的佣金作为佣金。黑客支付高额费用后，没想到洗钱平台在吞噬所有资产后“逃跑”。被告人邓某当庭供认，五人当时在车内联系了洗钱平台。洗钱平台坚称自己没有收到钱，当时怀疑自己被骗了。

2020年以来，我国全面开展“反洗钱”和破卡行动。虚拟货币成为重灾区，部分虚拟货币OTC商户因此受到影响，也迫使OTC转向面对面交流。 “冒险”无疑是把自己置于更大的危险之中。