个人银行卡流量过大怎么办？如何合理合法地规避风险？

个人银行卡月营业额高达1.5亿元。

有钱吗？

也可能存在洗钱活动。

去年10月卖出比特币银行卡冻结，山东菏泽警方迅速破获一起重大诈骗洗钱案。其中一名涉案嫌疑人的银行卡金额高达1.5亿元。

金税第四阶段，大数据时代，银税互联，任何违法行为都将是无形的。 2022年，国家对资金的管控将更加严格卖出比特币银行卡冻结，对个人卡交易进行严查。

然后

今天，我就在这篇文章里给大家讲清楚，让你轻松当老板。

一、个人账户单笔转账，20万可能被“盯上”

人们经常会问，个人银行账户会被追踪到多少钱？

小额几百上千，没人理你，银行很忙。除非你的账户有问题，比如你涉嫌诈骗，或者你有比特币交易，那么不管你有多少钱，银行卡都会被直接冻结。

对于正常使用的银行卡，单笔交易或当日累计交易5万元以上为大额交易，银行监管系统将加强对您的监管。

当您进行单笔转账或当日累计交易超过20万元时，该数据将上传至国家反洗钱中心，您将成为目标。

看到这里，可能有人会有疑问：昨天我存了30W，转了50W。没关系，没人给我打电话。

那是因为，在你不知情的情况下，国家反洗钱中心已经对你进行了彻查，确认你没有问题，所以才没有惊动你。

二、个人卡周转过多有哪些风险？

银行流水是指用户银行卡账户的交易明细记录。根据账户性质分为个人流量和公众流量。

如果人流量过大，存在以下风险：

三、个人卡流量过大，如何合理规避风险？

从2022年起，税务局将严格检查个人卡。如果你的个人卡数百万甚至千万，我给你三个建议，尽快整改：

整理您名下的所有个人卡清单、姓名、开户银行、卡号，查询所有交易明细。对使用频率高、营业额达数百万或数千万的个人卡，如已收到全部公款，且未报税、未缴纳税款，应尽快注销卡。今后，所有公款都必须通过银行的公众账户，并且必须依法进行纳税申报。如果您的个人卡必须用于业务，请将您的个人卡记入公司的会计账户，客户需要正常开具发票。 ，不想投票的人必须做未开票的收入。

最后，给各位老板一个警告：

2022年，私家避税真的不行了。

金税第四期，银税网，你的一举一动都被大数据掌握，一旦出现异常，系统会自动预警。